Las cinco preguntas más recurrentes en el mundo de las inversiones

 ¿Cuál es la mejor manera de empezar a invertir?

Para los que inician, es importante definir metas claras que les permita entender el nivel de riesgo con el que se pueden llegar a sentir cómodos y seleccionar una estrategia alineada con estos factores. Invertir a través de fondos de inversión puede ser una excelente opción para los principiantes, ya que ofrecen diversificación y gestión profesional. 

La educación financiera y el asesoramiento de un profesional son pilares fundamentales en la toma de decisiones de inversión acertadas. La educación financiera continua, obtenida a través de una variedad de recursos y el seguimiento constante de las tendencias del mercado, empodera a los inversores con el conocimiento y la confianza para gestionar sus inversiones.

En paralelo, la asesoría profesional proporciona una perspectiva especializada y personalizada, ayudando en la planificación de la cartera y la gestión del riesgo. Juntos estos elementos fomentan una mayor comprensión, adaptabilidad y éxito en el complejo mundo de las inversiones.

 ¿Cómo puedo diversificar la cartera?

La diversificación es la regla de oro de la inversión, y la pregunta sobre cómo diversificar de manera efectiva es común. Significa invertir en diferentes tipos de activos, sectores y regiones. Esto puede hacerse eligiendo una mezcla de acciones, bonos, bienes raíces y tal vez algunas inversiones alternativas. La diversificación ayuda a proteger su cartera contra la volatilidad y reduce los riesgos asociados con un rendimiento deficiente en una categoría de inversión particular.

 ¿Qué riesgos se deben considerar al invertir?

Los riesgos varían según el tipo de inversión. Los principales incluyen el riesgo de mercado, que es el riesgo general de invertir en el mercado; el riesgo de crédito, que está relacionado con la posibilidad de que una entidad no cumpla con sus obligaciones financieras; y el riesgo de liquidez, que se refiere a la facilidad con la que una inversión puede venderse sin afectar su precio. La diversificación y el análisis cuidadoso son clave para la gestión del riesgo.

¿Cómo afectarán los cambios económicos o políticos en las inversiones? 

Los cambios en las políticas gubernamentales, fluctuaciones en las tasas de interés, y tensiones internacionales pueden influir en el rendimiento de sus inversiones. Es vital mantenerse informado y considerar la ayuda de un asesor financiero para interpretar cómo estos factores pueden afectar su cartera.

¿Cuáles son las comisiones y cargos asociados con la inversión?

Las comisiones y cargos pueden variar ampliamente dependiendo del tipo de inversión y el asesoramiento o plataforma que esté utilizando. Estos pueden incluir tarifas de gestión, comisiones de transacción y cargos anuales. Comprender y comparar estas tarifas es esencial para tomar decisiones informadas.

La inversión no es una receta predefinida, se refiere a cómo comenzar hasta discernir los riesgos, las influencias macroeconómicas y los costos, las preguntas más recurrentes revelan una búsqueda de claridad y confianza en un terreno a menudo turbulento. La consulta con profesionales, el aprendizaje continuo y una estrategia de inversión definida y adaptada a las necesidades personales pueden llevar a una experiencia de inversión enriquecedora y fructífera.

Rodrígo Barajas Pallares
VP Institutional & Corporate Sales
Asset Management México