La Inteligencia Artificial en los mercados financieros
19 may. 2023
Durante las últimas semanas se ha intensificado la conversación en torno a la Inteligencia Artificial (IA), por los diversos riesgos y beneficios que se pueden generar con su utilización. Es importante destacar que este tema se encuentra en un punto clave para que las grandes empresas tecnológicas -como Microsoft, Google y Meta así como una serie de firmas de capital de riesgo-, busquen explotar este nicho digital y se beneficien a partir de ello.
Para ganar terreno en este campo, las materias primas necesarias que pueden ayudar a tomar ventaja a los gigantes tecnológicos contra los pequeños competidores, son las grandes reservas de datos, servicios almacenados en la nube, la potencia informática y lo más relevante: los principales investigadores de inteligencia artificial.
Al tener menos regulaciones, los pequeños competidores pueden llegar a construir modelos de IA más ágiles, de código abierto, más baratos y personalizables, que puedan poner en riesgo a los grandes competidores. En ese sentido, es primordial que se creen normativas y controles de seguridad alrededor de esta tecnología para el uso adecuado de la información y, en suma, que cumplan con el propósito de agilización y mejora en los procesos.
En la actualidad, dentro de los mercados financieros, se utiliza la IA para generar modelos predictivos; un ejemplo común son los algoritmos de aprendizaje automático denominados “Machine Learning”, destinados al análisis de grandes datos históricos, mismos que pueden identificar patrones y tendencias para predecir futuros movimientos del mercado.
Una vez que se entrena el algoritmo, se puede utilizar para predecir los precios futuros de las acciones, entre otras variables, en función del comportamiento de estos factores. Estos algoritmos se pueden utilizar para aprovechar los pequeños movimientos de precios en el mercado y, parcialmente, que puedan generar ganancias.
Es importante tener en cuenta que el uso de la IA dentro de los mercados financieros no representa un predictor perfecto. Los mercados son complejos y existen diversos factores que pueden afectar los precios, por lo que las predicciones basadas en la IA no deben usarse como la única base para las decisiones de inversión, sino como una herramienta más que complementa la toma de decisiones.
En ocasiones los modelos mencionados pueden ser costosos de desarrollar y de mantener, por lo que en la actualidad se puede aprovechar el ímpetu en el tema de la IA para que las pequeñas empresas desarrollen más modelos inteligentes, que sean baratos de entrenar y rápidos de ejecutar, lo cual ayudaría a mejorar la oferta actual de los servicios financieros.
Derivado de la velocidad con la que evoluciona este sector, es probable que sea cada vez más común escuchar sobre nuevas empresas establecidas en la mayoría de las industrias que puedan introducir sus propios datos patentados en modelos generativos de IA y ajustarlos a sus intereses y necesidades. El desafío será rediseñar y adaptar estructuras organizacionales para explotar la nueva tecnología y mantenerse a la vanguardia para obtener los beneficios que este sector puede ofrecer.
Wendi Paola Acevedo Flores
Client Strategist - BBVA Asset Management
wendipaola.acevedo@bbva.com